6月13日，由上海市金融工作局及上海交通大学上海高级金融学院指导，上海高金金融研究院联合上海管会教育培训有限公司共同主办的“2020中国金融科技云峰会暨特许全球金融科技师CGFT项目发布会”在线上圆满呈现。本次峰会以“未来已来 唯变不变：促进金融活力、构建金融科技生态”为主题，邀请政产学研各界的权威人士全面解析中国及全球金融科技面临的挑战与机遇，多维度探讨行业生态构建、金融科技人才培养等热点问题。现场还发布并解读了《上海金融科技发展白皮书》，以全新的角度呈现上海金融科技发展的全貌，就其未来发展给出前瞻性建言。此外，上海高金金融研究院“特许全球金融科技师CGFT”项目也在会上正式对外发布。该项目将提供全方位的人才培养和评估体系，为金融科技行业培养所需的既掌握金融知识体系，又具备科技创新理论功底的复合型金融科技人才。

　　会议由上海交通大学上海高级金融学院党委书记朱启贵教授主持。上海市金融工作局副局长葛平先生、上海交通大学上海高级金融学院执行理事屠光绍教授、上海高金金融研究院联席院长李峰教授、上海管会教育培训有限公司董事长王红新先生依次上台致辞，充分肯定了学院及研究院在金融科技领域的贡献，并表达了对CGFT项目在未来对金融科技行业建设、人才培养方面的期待。

　　屠光绍教授从金融科技的全球趋势出发，在致辞中系统阐释了学院及研究院在金融科技发展方面的愿景、使命及战略。他指出，学院通过成立上海高金金融研究院、开展特许全球金融科技师CGFT认证项目、编写金融科技白皮书、产学研的深度结合等举措实现在金融科技领域的布局。未来，学院还将以合作、开放的姿态，集合社会各方资源，推动人才培养、开展协同研究、搭建合作平台，推动中国金融科技的发展，从而促进上海国际金融中心的进一步建设和中国金融体系的进一步完善。

　　上海交通大学上海高级金融学院执行理事屠光绍致辞

　　中国国际经济交流中心副理事长、原重庆市市长黄奇帆先生发表了《5G背景下的金融科技的特征和发展路径》的主旨演讲。黄奇帆指出，消费互联网已逐渐进入拐点，5G背景下，大数据、云计算、人工智能、区块链、物联网等技术的发展与应用，将带来产业互联网的飞速发展。未来金融科技的核心基础是产业互联网与传统金融的结合 -- 产业互联网金融，其五个构成环节包括产业链、产业链上的中小微企业、产业互联网平台、产业互联网金融平台以及银行或保险等金融机构。其中，产业互联网金融平台公司将是今后金融科技的主战场，承担着中小微企业融资服务者的角色。对此，黄奇帆进一步阐述了他对产业互联网金融平台的理解：金融有金融的基因，金融业务的本质是要处理好信用、杠杆和风险的关系；数字化平台也有自己的基因，它特有的“五全信息特征”：全空域、全流程、全场景、全解析和全价值的信息，具有强大的颠覆性，从而对经济社会产生更强大的推动力。五全信息和金融三位一体基因的有机结合，就是金融科技或科技金融。金融科技发展的重要基础是产业互联网，主体是产业互联网金融，而成功的产业互联网金融平台，必然是这两个优势的有机结合。

　　中国国际经济交流中心副理事长、原重庆市市长黄奇帆发表主旨演讲

　　精彩的演讲之后，论坛进入特许全球金融科技师CGFT认证项目的发布仪式环节。上海高金金融研究院助理院长倪海英女士主持了这个环节并对CGFT认证项目的产生背景做了简单的说明，她指出CGFT最大的初衷是为了让高金优秀的课程、严谨的学术以及丰富的业界资源能够服务于更广大的空间和更多的学子。

　　现场领导嘉宾代表上台以庄严并带有科技感的仪式宣布CGFT项目正式启动，宣布成立学术委员会和专家顾问委员会。由上海高金金融研究院联席院长李峰教授担任学术委员会主席，中国金融研究院副院长、金融硕士项目联席学术主任李祥林教授担任专家顾问委员会主席，并为委员们颁发了聘书。

　　嘉宾合影

　　此外，李峰教授发布并解读了《上海金融科技发展白皮书2019》，并发表了题为《持牌金融机构的金融科技之路》的主旨演讲。他提出，金融业有特殊壁垒，传统持牌金融机构的资本和声誉是科技公司不可取代的，但在金融科技浪潮中，其发展也面临着几个方面的挑战：一是投入，持牌金融机构的研发投入占比很小；二是不确定性，传统行业需要从线下转线上，调研显示这一模式的客户满意度非常差；三是基因文化，以稳定为中心的银行思维与技术公司敢于试错和冒险的风格完全相反；四是路径，自建、收购、合作的不同模式各有利弊；五是人才，相较科技行业，传统金融行业对人才的吸引力骤减。展望未来，传统持牌金融机构必须调整自身，利用技术找到生存和发展之路，真正实现“金融科技”。李教授还特别指出，CGFT项目跳出传统的在线教育思维模式，引进创新的理念及能力提升体系，这是上海交大高金吸引年轻人投身金融科技领域、促进传统金融创新发展的积极尝试。

　　随后，李祥林教授在大洋彼岸通过远程连线给大家分享了关于《浅谈大型金融机构金融科技交流战略》的主旨演讲。首先他从概念上阐述了什么是金融科技，以及金融科技是否能改变未来的金融业。其次，他给大家分析了中国的金融科技水平的现状，他指出几乎没有一个中国顶尖的金融机构有能力建立自己完整的交易和分析平台，几乎没有人有实际的定价能力，他们主要依赖于供应商提供的系统，这使他们处于不利的地位。最后，针对这些现状，李教授介绍了金融业关键分析系统国外经验，并提出了大型金融机构的金融科技战略，以及金融企业的整体分析框架结构和实施架构。

　　圆桌论坛环节由上海交通大学上海高级金融学院学术副院长严弘教授主持，平安集团首席科学家肖京先生、国泰君安证券股份有限公司首席信息官俞枫先生、数联铭品科技有限公司首席征信官兼高级副总裁朱劲杰女士和金融科技创新联盟副秘书长姜振兴先生作为嘉宾，就金融科技领域人才培养体系构建和行业生态协同共赢的路径与价值展开热烈探讨。

　　至此，2020中国金融科技云峰会暨特许全球金融科技师CGFT项目发布会圆满落幕。本次峰会的召开，为不同领域对于金融科技发展的思路开拓提供了碰撞与交流的平台，也准确清晰地向观众传递了各界专家的真知灼见和思想火花。本次峰会发布的特许全球金融科技师（CGFT）认证项目更是填补了国内金融科技领域专业认证证书的空白，对于中高端金融科技人才的培养、中国金融行业的转型与进步都具有深刻而长远的意义。

　　CGFT项目官网“http://www.cgftedu.com/”和官微“高金CGFT”于6月13日上线正常启用。

　　《特许全球金融科技师CGFT认证项目》答媒体问

　　1、为什么会推出特许全球金融科技师CGFT认证项目？

　　答：近几年金融科技行业发展迅速，大数据、人工智能、区块链等逐渐上升到国家战略高度，许多行业对金融科技人才的需求非常迫切。但是现行高等教育体系，虽然在积极布局金融科技人才培养，但受限于培养周期长，故短时间内难以满足行业对金融科技人才的需求。在此背景下，上海高金金融研究院，借鉴 CFA、FRM 等国际认证考试体系的成功实践经验，邀请金融科技领域（包括金融、人工智能、大数据、区块链、云计算等）的资深教授和权威专家，共同打造推出了特许全球金融科技师CGFT认证项目。该项目致力于培养创新型、实用性和专业化的复合型金融科技人才，同时建立一套科学有效的金融科技专业技能评估认证体系。

　　2、CGFT认证项目的课程体系是怎样设计的？

　　答：CGFT认证项目体系分为三个级别，分别对应行业应用、数字转型和前沿趋势。具体来讲，在一级认证体系中，学员将全面了解金融科技行业，掌握金融科技从业所需基础知识和技能，包括金融学、财务会计、数据分析、金融大数据，机器学习、量化建模、区块链、Python等，了解金融科技场景应用，具备金融科技行业应用能力。在二级认证体系中，学员会较深入了解金融数字化，初步掌握量化金融、金融风险管理、大数据、机器学习深度学习等领域技术核心原理思想方法及应用，深刻理解金融科技应用场景，具备数字化和智能化项目解决架构和实施管理能力。而在三级认证体系中，我们将帮助学员了解金融科技行业前沿技术及应用，包括数字化转型、数据化运营、数据中台、开放银行等，让学员对行业发展趋势有较准确的理解、分析、判断和洞察，能够在所从业的细分金融科技领域就金融科技技术应用有较深入分析，具备较强的解决方案架构、行业分析、技术论证和项目管理决策能力，并具备创新意识和创新能力。

　　3、目前推出的CGFT（一级）认证项目的具体课程是怎样的？

　　答：目前的一级认证项目包含金融类课程，技术类课程和应用类课程共7门。其中，金融类课程由两门专业课组成，分别是《金融学基础》和《会计学与财务分析基础》。技术类课程由四门专业课组成，分别是《Python语言基础》，《区块链技术原理及应用》，《机器学习原理及应用》，《大数据技术原理及应用》。最后一门是应用类课程《金融科技在各领域的应用》。

　　4、为什么会用在线教育的方式来打造CGFT认证课程？

　　答：我们其实会用我们叫做“整合式课堂”的方式来打造我们的CGFT认证项目，以及后续会陆续推出的金融科技其它相关课程。在线学习是整合式课堂的组成部分之一，通过在线的方式，将实现更多地区、更多群体接触到和课堂教学同样优秀质量甚至有更佳学习效果的教学。因为在线带来的优势就是可以跨时间和地域的障碍来学习，而这种便捷性带来的就应该是更加专注持续的学习。另一方面，在我们的在线课堂里面，除了知识的需求，我们也会关注到学生的社交和情感的需求，关注到学习群体之间的交流互动，学习之后的实践。所以在整体的课程框架体系的设计时，我们会加入一些互动交流的部分，加入一些心理学的部分，来帮助我们的学生更好地更持续有效地学习。

　　5、目前有其他机构在做同类的事情吗？与他们相比，我们项目的优势在哪里呢？

　　答：目前已经推出类似课程的有两个机构，一个是深港澳金融科技师，一个是中银协金融科技师。我们就只谈谈自己的优势吧。我们的优势首先体现在我们的课程体系设计，知识框架和专业能力的培养循序渐进，依次叠加，并实施分层教学，打造精术、明道、取势的复合型金融人才，适应行业对于人才的不同需求。其次，我们的优势在于我们的学术背书。上海交通大学上海高级金融学院作为我们项目的学术指导单位，拥有国际化的视野，前沿的金融理论和顶端的金融学术研究实力。我们的教授有很多是海归教授，并拥有欧美著名商学院终身教职。从二级认证开始，我们还将引入在金融科技领域成就卓越的海外知名大学作为战略合作伙伴，和我们一起为学生提供最前沿的金融科技课程。第三，是我们的业界专家。从一级项目的师资我们就可以看出，我们的专家有非常深厚的理论功底和丰富的实战经验，在金融科技领域已经深耕多年，将会引领学生聚焦在Fintech实际应用场景。最后，也就是我们之前提到的，我们打造的整合式课堂将助力学生更高效更持续地进行学习。

　　6、我们一级课程是如何定价的呢？

　　答：特许全球金融科技师认证一级的费用是5180元/人，包含

　　1）6门基础课程共72小时在线课程教学视频
　　2）1门应用课程《金融科技在各领域的应用》在线课程教学视频　　
　　3）考前在线题库练习
　　4）讲义教材（300元/人）
　　5）第一次考试费用（200元/人）